[투자사기 스캔들] 1억7,500만달러 ‘희대의 사기극’… JP모건도 당했다

20대 여성 스타트업 CEO

 

 

 

세계 최대 투자은행 JP모건 체이스가 20대 창업가에게 1억 달러가 넘는 사기를 당한 사건이 알려져 충격을 주고 있다.

 

13일 뉴욕타임스(NYT) 등에 따르면 뉴욕 맨해튼 연방법원은 지난달 28일 학자금 대출 관리 스타트업 ‘프랭크’의 찰리 재비스(32) 최고경영자(CEO)에게 유죄를 선고했다. 재비스는 JP모건에 고객 수를 허위로 부풀려 1억7,500만 달러에 회사를 매각한 혐의를 받았다. 이번 판결로 그는 최대 30년의 징역형에 처해질 수 있다.

 

재비스는 3년 전까지만 해도 촉망받는 창업가였다. 그는 뉴욕 부유층 가정 출신으로 아이비리그 명문대인 펜실베니아대 와튼스쿨에서 금융학을 전공했다. 졸업 후 대학 재정 지원 간소화 프로그램을 개발해 창업에 뛰어들었고 와튼스쿨 인맥을 활용해 유명 벤처캐피털로부터 거액의 투자를 유치했다.

 

이후 경제방송 CNBC에 출연해 이름을 알렸고 포브스 ‘30세 미만 젊은 창업가 30인’에 선정되기도 했다. 2021년 여름 JP모건은 여러 금융사와의 경쟁 끝에 프랭크를 인수했으며 재비스는 JP모건 전무이사로 임명돼 학생 관련 프로젝트를 총괄했다.

 

하지만 인수 1년도 안 돼 JP모건은 프랭크의 고객 정보가 조작됐다며 소송을 제기했다. 뉴욕 검찰은 재비스와 프랭크의 임원 올리비에 아마르가 JP모건에 허위 고객 정보를 제공했다고 밝혔다. 재판 과정에서 재비스가 직원에게 데이터 조작을 지시했으나 직원이 거부하자 1만8,000달러를 들여 외부 연구원을 고용한 정황이 드러났다. 실제 고객 30만 명을 425만 명으로 부풀린 것으로 확인됐다.

 

재비스 측은 “JP모건이 고객 수를 알면서도 인수했고 연방 교육부의 학자금 지원 신청 방식이 변경되자 이를 문제 삼고 있다”고 주장했다. 반면 JP모건은 인수 당시 제3의 업체를 통해 프랭크의 고객 데이터를 확인했으나 이상을 발견하지 못했다고 반박했다. 언론들은 이번 사건을 지난 2022년 발생한 실리콘밸리에서 엘리자베스 홈즈의 테라노스 스캔들을 잇는 사기극으로 주목하고 있다.