"학자금부터 은퇴·절세까지 한눈에"

애틀랜타 한인 상공회의소

둘루스서 '제4회 재정 콘서트' 성료

전문가 6인 릴레이 '재정 콘서트' 현장

 

애틀랜타 조지아 한인상공회의소가 주관한 '제4회 재정 콘서트(Financial Concert)'가 조지아주 둘루스 그레이스홀에서 개최되어 학자금, 은퇴, 절세 등 한인 가정을 위한 핵심 자산 관리 전략을 심층적으로 다뤘다.

유튜버 '머니코치조이' 조이 킴 호스트의 사회로 문을 연 이번 재정 콘서트는 분야별 금융 전문가들이 릴레이 강연을 펼치며 현지 한인 동포들의 뜨거운 관심을 모았다.

첫 순서로 나선 미국공인학자금 재정전문가 소피아 리 전문가는 '대학 학자금과 자녀 저축 플랜'을 주제로 강연을 진행했다. 리 전문가는 "대학 진학 시 등록금 외에도 교재비, 교통비 등 부대비용 부담이 상당하다"며, 조지아주 거주 학생의 타주(캘리포니아 등) 진학 사례 및 학교별 예상 비용을 슬라이드로 비교 제시하고 실질적인 학자금 준비 가이드라인을 설명했다.

이어 수학박사(PhD) 출신 재정 전문가 오명근 박사는 '소셜시큐리티와 생명보험'에 대해 발표했다. 오 박사는 급여에서 원천징수되는 사회보장세(Social Security Tax) 6.2% 등 제도적 구조를 짚은 뒤, 기대수명이 늘어난 현대 사회에서 늦지 않게 자산 포트폴리오를 점검해야 한다고 강조했다.

또한 우리가 생명 보험의 기능을 너무 국한되게 알고 있었음을 짚으며, 기본 사망 보험금 뿐만 아니라 중병이나 만성질환 진단시에도 청구할수 있는 리빙 베네핏 기능과 세금을 유예 및 비과세로 타서 쓸수 있는 기능들까지 폭넓은 보험의 활용 방법을 제시하였다.

이번 콘서트는 이 밖에도 안종숙 메디케어 전문가의 '메디케어 2027 동향', 정구민 한미은행 부행장의 '새롭게 변화된 SBA(미국 중소기업청) 론', 김수영 귀넷카운티 재산세 평가위원의 '조지아 부동산 동향과 투자 전망', 지니 오 은퇴플랜 전문가의 '2026-2027 절세플랜 준비' 등 각 분야 전문가들의 실전 강연으로 이어졌다. 제인김 기자