원스톱 재정서비스 편안한 노후 설계
UNI 보험(UNI 월드와이드 파이낸셜 마케팅)이 한인 자영업자를 위한 절세 전략 및 은퇴 준비 방법을 알려주는 세미나를 9일 둘루스 소네스타 귀넷 플레이스 호텔에서 개최했다.
전문적인 세무전략과 절세플랜, 재정 전문가가 알려주는 은퇴플랜 등의 제공하는 이번 세미나에 자엽업자 등 한인 100여명이 참석했다.
케니 신 UNI 보험 대표는 안정적인 은퇴 플랜을 위한 재정 청사진이 필요하며, 이를 위해 비과세 소득 마련, 복합이율의 72법칙, 맞춤형 재정설계, 세금 절세 설계 등을 이용해야 한다고 강조했다. 신 대표는 투자전략 수립 시 수익률도 중요하지만 물가상승률과 과세율을 반드시 고려하고, 절세 전략도 함께 고려해야 실질 수익률이 높아진다고 설명했다.
지나 신 UNI 부대표는 “자영업자는 비과세 및 과세이연 제도를 활용해 직장인보다 근로소득 절세효과를 크게 볼 수 있다”고 설명했다. 과세이연은 납세자가 세금 납부를 미래의 기간으로 연기할 수 있는 경우를 말한다.
2009년 조지아주에서 설립된 UNI 보험은 고객 중심의 통합 자산관리를 통해 편안하고 안전한 은퇴와 노후를 설계하는 재정서비스 회사로 현재 한국과 전국 17개 도시에 지점을 두고 있다. 원스톱 재정서비스를 통해 생명보험, 연금, 은퇴 및 상속플랜, 자산관리 및 상해보험, 메디케어와 건강보험, 세금 그리고 주택융자 등의 서비스를 한 번의 방문으로 해결할 수 있다.
신 대표는 “매년 거시경제, 개인 금융 환경에 따라 재정 플랜을 재수립해야 한다”며 “고객들의 플랜 점검을 돕고, 금융 정보를 알리기 위해 세미나를 분기별로 열 계획”이라고 전했다. 박요셉 기자
