“내가 없을 때도 우리 아이는 안전할까”장애인 재정 관리 전국 컨퍼런스 열려 지난 4월 29일부터 5월 1일까지 플로리다 마이애미에서 열린 ‘2026 장애인 재정관리 전국 컨퍼런스(Special Needs Planning National Conference)에 한인 전문가들도 참석해 지적 발달장애인과 그 가족을 위한 평생 재정계획, 공적 혜택, 신탁, 세금, 메디케이드, 소셜 시큐리티 관련 주요 이슈를 심도 있게 논의했다.한인사회에서는 아틀란타 매스뮤추얼 소속 천경태, 정한울 재정어드바이저가 참석해 최신 정보와 실제 사례들을
베이비부머 자산 관리 2030년부터 여성이 도맡아여성 낭비벽 심하다?… 남성 연간 지출액 더 많아 여성의 투자 능력이 남성보다 떨어질 것이란 생각이 잘못된 것으로 조사됐다. 탁월한 투자 능력을 앞세워 30조달러에 달하는 베이비부머 자산을 2030년부터 여성 인력이 관리하게 될 것이란 전망이다. [로이터]월스트릿으로 대표되는 금융업계에서 남성의 파워가 여전히 강하다. 금융업계에서 남성이 받는 평균 연봉이 여성을 앞지르는 것만 봐도 그렇다. 재정 자문 업체의 광고를 보면 남성이 상담가로 나오는 비율이 훨씬 높다. 그러나 수 세
이달부터 웹앱 서비스 출시스마트폰을 통해 개인과 사업체의 재정 현황을 원스탑으로 한 눈에 관리할 수 있는 신개념 핀테크 금융·재정관리 플랫폼 ‘비씨파이(BCFi·대표 안병찬)’ 앱이 지난 7월 공식 출시된 가운데 이달부터 웹사이트를 통한 관리 기능이 새로 출시되는 등 기능이 더욱 확장·업그레이드 돼 인기를 끌고 있다.비씨파이 앱은 개인 또는 사업체가 가지고 있는 다양한 은행과 크레딧카드, 주식 등 금융 계좌 및 재정 관련 정보를 하나의 앱으로 한 눈에 실시간으로 파악하고 정리해줘 개인에게는 자동적 ‘실시간 가계부’(Real-T
은행·카드·주식 등 통합관리 “실시간 가계부·손익계산서”원스탑 재정관리 앱 ‘비씨파이’ 공식 출시 스마트폰을 통해 개인과 사업체의 재정 현황을 원스탑으로 한 눈에 관리할 수 있는 신개념 핀테크 금융·재정관리 플랫폼 ‘비씨파이(BCFi·대표 안병찬)’ 앱이 지난 4일 공식 출시돼 인기를 끌고 있다. 비씨파이 앱은 개인 또는 사업체가 가지고 있는 다양한 은행과 크레딧카드, 주식 등 금융 계좌 및 재정 관련 정보를 하나의 앱으로 한 눈에 실시간으로 파악하고 정리해줘 개인에게는 자동적 ‘실시간 가계부’(Real-T
젊어서 하는 재정 실수는 은퇴 후 경제적인 어려운 삶에 직면할 수 있다. 한 살이라도 어릴 때 자신의 재정 상황을 파악하고 제대로 관리하는 것이 요구된다.재정관리를 하다 보면 사소한 실수로 인해서 예상치 못한 지출하는 경우가 생긴다. 신용점수 파악을 소홀히 한다던가 자동차 보험료를 너무 많이 내거나 혹은 은퇴저축을 미루는 것 등이다. 잘못된 실수들이 계속 쌓이다 보면 재정생활에 큰 손실을 초래하게 된다. 돈 관리를 제대로 하지 못해 벌어지는 재정 실수는 자신의 경력과 은퇴 후 삶까지 영향을 줄 수 있다. 따라서 안정적
10월 16일(토), 샬롯열린교회 기독실업인회(CBMC) 샬롯지회(회장 이연수)가 한인들의 건강한 미래 설계를 위한 메디케어 및 재정관리 세미나를 개최한다. 세미나에서는 케니 신(UNI월드와이드 CEO)이 강사로 나와 재정 교육, 은퇴 플랜, 연금 등에 대해 강의하며, 로리 문(UNI재정시니어마케팅 디렉터, 밀리언달러 라운드테이블 멤버) 강사가 메디케어에 대해 강의한다. 세미나는 10월 16일(토) 오후 5~7시, 샬롯 열린교회(1015 S. Trade St. Matthews, NC 28105)에서
종합재정설계전문 회사 신시스(SYNCIS) 애틀랜타 지점(대표 조이 김)과 회사 부동산 재정플래너 메리 서씨가 지난 15일 오전 둘루스에서 지점 개소식을 갖고 조지아 및 동남부지역 영업을 시작했다.신시스(SYNCIS)는 한국계 존 김(John Kim)씨가 외국인과 창립한 캘리포니아에 본사를 두고 있는 재정관리 전문업체이다. 신시스는 미국 최고의 금융 마케팅 회사중 하나로 개인과 가족, 그리고 소규모 비즈니스들을 미국 내 대형 보험회사 및 금융서비스 회사들과 연결시켜 적절한 재정보호와 미래를 준비할 수 있도록 돕는 회사이
자산관리 나 혼자 알아서목표 설정·재점검 도외시주택·지진보험 나몰라라비상금 없이 모기지 갚기감정적 투자 등 삼가야 미래를 위한 재정적 준비를 해야 한다는 의견에 이의를 제기할 이는 많지 않다. 현재 얼마의 소득이 있든 간에 어떻게 돈을 관리하느냐에 따라 당신의 재정적인 미래가 좌우될 수 있다. 이머전시 상황에 대한 준비를 하지 않으면 힘든 상황이 닥쳤을 때 버티기 어렵고, 최악의 사태가 발생하면 처음부터 다시 시작해야 할 수도 있다. 동시에 투자관리를 잘못하는 것은 미래의 재정상황을 취약하게 만들 수 있다. 미래
▲재정적으로 대비 하기전문가들은 코로나 사태를 대비하는 한 가지 방법으로 “은행 계좌에 최소 6개월 치의 현금 보유고를 유지할 것”을 권고한다는 설명이다. 최근 많은 이들이 무급 휴가를 가거나 일자리를 잃고 있으며, 소규모 사업체들은 영구적으로 문을 닫는 상황이다. 이처럼 시장이 침체했을 때 현금자산 보유는 개인의 부채나 투자 및 퇴직 계좌 해지 등을 막을 수 있으며, 재정적인 안정감을 준다. 따라서 전문가들은 “만일 코로나 사태를 대비한 재정적인 준비가 되어 있지 않다면 앞으로의 재정 목표를 비상금 구축으로 삼을 것”을 권고한다
최근 2~3개월간 수입 되돌아 보고 내역별 지출 정리 점검을예기치 못한 지출 대비 비상금 확보, 각종 보험 가입도 필수‘재정관리’, ‘재정계획’이라고 하면 현금이나 부동산 등 자산을 어느 정도 보유하고 있는 특정 계층에 속한 사람들의 전유물 쯤으로 여겨지는 것이 일반적이다. 꼭 재산이나 수입이 많아야만 재정관리나 재정계획이 필요한 것은 아니다. 재정관리와 재정계획은 반드시 보유 자산의 규모와 정비례하는 개념이 아니다. 재정규모와 관계없이 자신의 재정을 꼼꼼히 살펴보는 일은 누구에게나 필요한 일이다. 자신의 재정 상황을 점검해보면
돈에 대한 개념·지출습관·가치관 다르면 충돌 발생모기지·자녀양육비 등 공동계좌와 각자관리 장점인생에서 가장 소중한 것은 돈으로 사는 게 아니라고 다들 말한다. 그러면서 세상에서 누리는 것은 다 댓가를 치루기 마련이라고 말한다. 돈이면 뭐든 할 수 있고, 세상에서 돈이 최고라고 다들 말한다. 그러면서 또 돈이 전부는 아니고, 행복은 돈으로 살 수 없다고 말한다. 도대체 어느게 맞는 말인가?돈을 언제까지 벌 수는 없는 일이니 모아야 할까, 아니면 어차피 죽을 때 가져 갈 수도 없으니 써야 할 것인가. 분명한 것 하나는 돈이라는
남편보다 더 오래 사는 경우가 대부분갑작스럽게 혼자 되었을 경우 대비투자 서류 . 계좌 비밀번호 등 공유해야 기혼 여성의 80%는 남편보다 더 오래사는 것으로 나타났다고 연방 센서스국은 밝혔다. 그런데 불행히도 남편의 죽음이 여성들에게는 또다른 스트레스로 전해진다. 사별한 여성들의 거의 절반가량은 남편이 살아있을 때 자신들이 집안 재정에 대해 좀더 적극적으로 개입했어야 했다며 후회하고 있다는 연구 보고서도 나왔다. 이들이 후회하는 이유는 재정을 전적으로 남편에게만 맡겼다가 갑작스런 남편의 사망으로 심각한 어려움을 겪
소득 오름세에도 생활비 상승 속도가 더 빨라 미국인들 현재 재정 상태에 만족을 느끼지 못하는 것으로 나타났다. 온라인금융정보업체 ‘너드월렛’(Nerdwallet)이 여론조사기관 해리스 폴에 의뢰해 실시한 설문 조사에서 많은 응답자들은 불안정한 현재 재정 상태를 개선하기 위해 노력한다고 답변했다. 조사에서는 또 소득이 오르고 있지만 생활비 증가 속도가 너무 빨라 개인 부채 비율이 늘고 있다고 답한 응답자들도 많았다.응답자들 중에는 ‘돈 관리’를 잘못하고 있는 것이 후회스럽다는 답변이 많았다. 약 71%에 해당하는 응
식당 호텔 보험 시니어 혜택 활용을가드닝 쿠킹 등 돈 안드는 취미생활은퇴후 재정 관리는 점점 더 중요해지고 있다. 예전보다 기대수명치가 늘어났기 때문이다. 은퇴후 죽음의 문턱까지 가야 하는 20~40년의 기나긴 여정을 돈없이 지낼 수는 없을 것이다. 은퇴를 대비해 많은 돈을 모아뒀다고 해도 말년에 모든 자금이 고갈돼 어려움에 봉착할 수도 있을 것이다. 다음은 전문가들이 권하는 은퇴후 재정 관리에 대해 정리한 내용이다. ▲시니어 할인 이용하기요즘 시니어를 위한 할인 프로그램들이 많다. 맥도널 커피에서부터 호텔, 멤버십, 식당
뉴저지 포트리 ‘더팰리세이즈’'더팰리세이즈' 콘도 입주자들뉴저지 포트리의 한 콘도에 입주해 있는 한인 주민 100여명이 지난 19일 콘도 관리업체의 투명한 운영을 요구하며 시위를 펼쳤다. ‘더팰리세이즈’ 콘도 한인 입주자들은 이날 콘도 로비에서 콘도 관리업체인 ‘퍼스트서비스’사가 소유주들에게 재정관리 보고서를 매년 공개해야 함에도 불구, 이행하지 않고 있다고 주장했다.입주자들은 관리업체의 이같은 행위는 명백한 불법일 뿐 아니라 콘도의 재정 관리가 불투명하다는 것을 반증하는 것이라며 즉각적인 재정보고서 공개를 요구했다.&nb
70.5세 이후 은퇴계좌에서 최소 금액을 인출하지 않으면 벌금이 발생합니다. RMD 금액은 기대수명을 기준으로 책정되며, 매년 12월 31일까지 인출해야 합니다. 자선 기부 시 세금 문제에 주의하고, 포트폴리오를 안전 자산 중심으로 재조정하며, 수수료를 최소화하는 등 재정 관리 전략을 숙지해야 합니다. 전문가들은 매년 4% 이내로 인출하고, 필요시 인출 비율을 조절하는 등 상황에 맞는 유연한 대응이 필요하다고 조언합니다.